Malaysia: Tech-gestützte Compliance entscheidend gegen Finanzkriminalität
Malaysia setzt auf Tech gegen Finanzkriminalität
Abdul Rasheed Ghaffour betonte auf der 15. IFCTF Malaysias Fortschritte im Kampf gegen Finanzkriminalität, insbesondere nach der positiven FATF-Evaluierung 2025.
Das Land hat sein AML/CFT/CPF-Regime gestärkt, Gesetze angepasst und die regionale Zusammenarbeit innerhalb der ASEAN intensiviert, was in einem Aktionsplan und einer Erklärung zur Bekämpfung der Geldwäsche mündete.
Trotz digitaler Erfolge wie der hohen QR-Zahlungsakzeptanz steigt die Cyberkriminalität; allein im ersten Quartal 2025 wurden 12.110 Online-Betrugsfälle mit Verlusten von 573,7 Millionen RM verzeichnet.
Ghaffour forderte die Finanzindustrie auf, drei Prinzipien zu beherzigen: Kollaboration (z.B. National Scam Response Centre, Verbraucherbildung), Kreativität (z.B. National Fraud Portal, KI-Nutzung, e-KYC-Sandbox) und vorbildliches Verhalten (Ethik, Integrität).
Diese Prinzipien sollen sicherstellen, dass Malaysias Finanzsystem widerstandsfähig bleibt und zukünftigen Bedrohungen proaktiv begegnet wird.
Malaysias Kampf gegen Finanzkriminalität
Die Rede von Abdul Rasheed Ghaffour auf der IFCTF 2025 ordnet Malaysias Strategie gegen Finanzkriminalität ein.
Sie folgt der erfolgreichen FATF-Evaluierung 2025 und unterstreicht die Notwendigkeit einer tech-gestützten Compliance.
Angesichts der Zunahme von Cyberkriminalität und KI-gestütztem Betrug sind die vorgestellten Prinzipien – Kollaboration, Kreativität und vorbildliches Verhalten – entscheidend.
Die Betonung der ASEAN-Zusammenarbeit zeigt Malaysias Rolle bei der regionalen Sicherung des Finanzsystems.
Dies gibt Einblicke in die Prioritäten der Zentralbank bei der Stärkung der Finanzstabilität und -integrität in einem sich schnell entwickelnden digitalen Umfeld.
Strategische Ausrichtung & Regulierungsfokus
Die Rede ist wichtig, da sie Malaysias strategische Ausrichtung im Kampf gegen Finanzkriminalität nach der FATF-Evaluierung 2025 detailliert darlegt.
Sie gibt klare Hinweise auf die zukünftigen Schwerpunkte der Zentralbank und der Regulierungsbehörden, insbesondere im Hinblick auf den Einsatz von Technologie, die Stärkung der Zusammenarbeit und die Erwartungen an das Verhalten der Finanzinstitute.
Dies stellt eine starke Forward Guidance für den Sektor dar, um Compliance-Maßnahmen anzupassen und Innovationen voranzutreiben.