Basel III: Kapitalquoten steigen, Liquidität stabil bei Großbanken
Kapitalquoten steigen, Liquidität stabil
Die jüngste Basel III Überwachungsübung der BIZ zeigt für die erste Jahreshälfte 2024 einen Anstieg der risikobasierten Kapitalquoten bei großen international aktiven Banken (Gruppe 1).
Während die Leverage Ratio und die Net Stable Funding Ratio (NSFR) stabil blieben, sank die Liquidity Coverage Ratio (LCR) leicht auf 136%.
Der durchschnittliche Einfluss des vollständig implementierten Basel III Rahmens auf das Tier 1 Mindestkapital (MRC) der Gruppe 1 Banken stieg auf +1,9%.
Es wurde ein geringer Kapitalkurzschluss von 0,9 Mrd. € festgestellt.
Drei Gruppe 1 Banken unterschritten die LCR-Mindestanforderung von 100%, während alle Banken die NSFR-Anforderung erfüllten.
Der Bericht basiert auf Daten vom 30. Juni 2024 und bietet neue interaktive Dashboards.
Regelmäßiger Überblick über Bankenresilienz
Dieser Bericht ist Teil der regelmäßigen Überwachungsübungen des Basler Ausschusses, die seit 2012 durchgeführt werden, um die Auswirkungen der Basel III Standards auf Banken zu bewerten.
Er liefert Zentralbanken und Aufsichtsbehörden wichtige Daten zur Beurteilung der globalen Finanzstabilität und der Fortschritte bei der Umsetzung der Basel III Reformen, deren vollständige Implementierung bis Januar 2028 erwartet wird.
Die Unterscheidung zwischen aktuellen und vollständig implementierten Rahmenbedingungen ermöglicht eine differenzierte Analyse der Kapital- und Liquiditätspositionen.
Wichtige Daten, deskriptiver Charakter
Der Bericht liefert wichtige, aktuelle Daten zur Kapital- und Liquiditätsausstattung großer internationaler Banken, was für die Beurteilung der Finanzstabilität und die Aufsicht von hoher Relevanz ist.
Er ist jedoch deskriptiver Natur und enthält keine neuen politischen Ankündigungen oder Forward Guidance.
Die Ergebnisse spiegeln den Status quo der Implementierung wider und dienen als Grundlage für weitere Analysen und Entscheidungen.