Basel III: Kapitalquoten steigen, Liquidität bei Großbanken stabil bis sinkend
Basel III: Kapitalquoten hoch, LCR sinkt leicht
Der jüngste Basel III Monitoring-Bericht des Basler Ausschusses zeigt, dass die risikobasierten Kapitalquoten großer, international aktiver Banken (Gruppe 1) in der zweiten Jahreshälfte 2024 gestiegen sind.
Gleichzeitig blieben die Leverage Ratio und die Net Stable Funding Ratio (NSFR) stabil.
Die Liquidity Coverage Ratio (LCR) sank jedoch für Gruppe-1-Banken auf durchschnittlich 134,8%, wobei drei Banken unter dem Minimum lagen.
Per Ende Dezember 2024 hatten Gruppe-1-Banken keinen regulatorischen Kapitalkurzschluss mehr (zuvor €0,9 Mrd. im Juni 2024).
Der durchschnittliche Einfluss des vollständig umgesetzten Basel III-Rahmenwerks auf das Tier 1 Mindestkapital betrug +1,4%.
Der Bericht basiert auf Daten von 176 Banken, darunter 116 Gruppe-1-Banken, und bietet interaktive Dashboards zur Datenanalyse.
Regelmäßige Überprüfung der Bankenstandards
Dieser Bericht ist Teil der regelmäßigen Überwachungsübungen des Basler Ausschusses, die seit 2012 die Auswirkungen der Basel III-Standards auf Banken überprüfen.
Er liefert eine Momentaufnahme der Kapital- und Liquiditätsquoten per 31. Dezember 2024 und bewertet den Einfluss des vollständig umgesetzten Basel III-Rahmenwerks.
Die Ergebnisse sind entscheidend für das Verständnis der Widerstandsfähigkeit des globalen Bankensystems und die Wirksamkeit der regulatorischen Reformen.
Die Daten umfassen sowohl große international aktive Banken (Gruppe 1) als auch kleinere Institute (Gruppe 2).
Wichtig für Stabilität, keine neue Politik
Der Bericht ist wichtig, da er detaillierte Einblicke in die Kapital- und Liquiditätspositionen großer internationaler Banken liefert, was für die Beurteilung der Finanzstabilität unerlässlich ist.
Er zeigt die Fortschritte bei der Umsetzung von Basel III.
Die Signalstärke ist jedoch deskriptiv, da er lediglich den aktuellen Zustand darstellt und keine neuen politischen Maßnahmen oder zukunftsgerichteten Leitlinien ankündigt.