BIS: Öffentliche Unterstützung für Bankenabwicklung – Vier Schlüsselelemente
BIS skizziert Prinzipien für Bankenabwicklung
Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) betont die Rolle öffentlicher Unterstützung bei der Bankenabwicklung zur Sicherung der Finanzstabilität.
Obwohl primär Gläubiger-Bail-ins und Branchenfonds die Kosten decken sollen, können öffentliche Mittel als letztes Mittel notwendig sein, um systemische Risiken einzudämmen.
Die BIS identifiziert vier Schlüsselelemente für solche Unterstützungsmechanismen: Erstens müssen sie glaubwürdig finanziert und nur bei systemischer Relevanz eingesetzt werden.
Zweitens sind klare Rückforderungspolitiken unerlässlich.
Drittens sichern robuste Governance-Strukturen die Legitimität.
Viertens ist trotz Schutzmechanismen Flexibilität entscheidend, um Krisen effektiv zu begegnen.
Diese Richtlinien sollen soziale Kosten minimieren und die Stabilität maximieren.
Rahmenwerk für Krisenmanagement im Fokus
Die Diskussion um die Rolle öffentlicher Gelder bei der Bankenabwicklung ist seit der globalen Finanzkrise 2008 ein zentrales Thema für Zentralbanken und Aufsichtsbehörden.
Die BIS als Forum für Zentralbanken liefert mit dieser Analyse wichtige Impulse für die Weiterentwicklung von Krisenmanagement-Frameworks.
Angesichts der komplexen Verflechtungen im Finanzsystem und der potenziellen Ansteckungsrisiken ist die klare Definition von Lastenteilung und die Vermeidung von Moral Hazard von höchster Bedeutung.
Die Empfehlungen der BIS zielen darauf ab, die Effizienz und Akzeptanz zukünftiger Abwicklungen zu verbessern.
Wichtige Leitlinien für Finanzstabilität
Die BIS-Analyse bietet wichtige Leitlinien für Zentralbanken und Aufsichtsbehörden zur Gestaltung robuster Bankenabwicklungsrahmenwerke.
Die Betonung der letzten Instanz, der Rückforderung und der Governance ist entscheidend, um das Vertrauen in das Finanzsystem zu stärken und zukünftige Krisen effektiver zu managen.
Dies ist direkte Forward Guidance für die Entwicklung und Implementierung von Richtlinien im Bereich der Finanzstabilität und des Krisenmanagements.
Die Empfehlungen sind präskriptiv und zielen auf eine verbesserte Widerstandsfähigkeit ab.
Original: Public support for bank resolution
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