FCA rügt Buchhalter-Aufsicht wegen schwerer Geldwäsche-Mängel
Geldwäsche-Aufsicht der Buchhalter versagt
Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA hat das Institute of Certified Bookkeepers (ICB) wegen gravierender Mängel in der Geldwäschebekämpfungs-Aufsicht (AML) öffentlich gerügt.
Dies ist die erste Durchsetzungsmaßnahme der FCA gegen einen Berufsverband als Aufsichtsbehörde.
Das ICB, verantwortlich für die AML-Compliance von über 3.000 Buchhaltern, versäumte es zwischen Januar 2022 und Juli 2023, einen adäquaten risikobasierten Ansatz zu verfolgen und seine Mitglieder effektiv zu überwachen.
Besonders kritisch war die neunmonatige Aussetzung aller Inspektionen, die das Risiko von Finanzkriminalität erheblich erhöhte.
Die FCA betont die Wichtigkeit robuster AML-Aufsicht und signalisiert ihre Bereitschaft, bei Nichteinhaltung der Standards durchzugreifen.
Wegweisende Reformen der AML-Aufsicht
Diese Maßnahme erfolgt vor dem Hintergrund geplanter Regierungsreformen, die die FCA zur einzigen Aufsichtsbehörde für professionelle Dienstleistungen im Kampf gegen illegale Finanzströme machen sollen.
Die Rüge des ICB, das vom FCA-eigenen OPBAS überwacht wird, unterstreicht die Entschlossenheit der Behörde, die Standards der Geldwäscheprävention zu erhöhen.
Es ist ein klares Signal an alle Berufsverbände, ihre Aufsichtspflichten ernst zu nehmen, während die umfassenderen Reformen noch auf ihre Umsetzung warten.
Die fehlende Befugnis der FCA, in diesem Fall eine Geldstrafe zu verhängen, hebt zudem die Notwendigkeit der angekündigten Gesetzesänderungen hervor.
FCA setzt Zeichen für strengere Aufsicht
Die erste Durchsetzungsmaßnahme der FCA gegen einen Berufsverband ist ein starkes Signal an den gesamten Sektor.
Sie unterstreicht die Entschlossenheit der Behörde, die Geldwäschebekämpfung zu stärken und die Aufsichtspflichten der Berufsverbände einzufordern.
Dies ist eine wichtige Vorwegnahme der geplanten Reformen, die die FCA zur zentralen Aufsichtsbehörde machen sollen, und zeigt, dass die Behörde auch mit den aktuellen Mitteln hart durchgreift.