FSB aktualisiert G-SIB-Liste 2025: Kapitalanforderungen für Großbanken angepasst

G-SIB-Liste 2025: Banken-Buckets verschoben

Das Financial Stability Board (FSB) hat die G-SIB-Liste 2025 veröffentlicht, basierend auf Daten von Ende 2024.

Die Anzahl der global systemrelevanten Banken (G-SIBs) bleibt bei 29. Wesentliche Änderungen betreffen die Zuweisung zu Risikokategorien (Buckets): Bank of America und Industrial and Commercial Bank of China wurden in eine höhere Kategorie (Bucket 3) verschoben, was höhere Kapitalanforderungen bedeutet.

Die Deutsche Bank hingegen wurde in eine niedrigere Kategorie (Bucket 1) herabgestuft, was zu geringeren Kapitalpuffern führt.

Diese Änderungen spiegeln hauptsächlich die Komplexität der zugrunde liegenden Bankaktivitäten wider.

Die neuen Kapitalpufferanforderungen treten am 1. Januar 2027 in Kraft.

G-SIBs unterliegen zudem Anforderungen an die Verlustabsorptionsfähigkeit (TLAC), Abwicklungsfähigkeit und höhere aufsichtsrechtliche Erwartungen.

Bedeutung der G-SIB-Liste für Finanzstabilität

Die jährliche Veröffentlichung der G-SIB-Liste durch das FSB ist ein zentrales Instrument zur Sicherung der globalen Finanzstabilität.

Die Einstufung einer Bank als G-SIB und ihre Zuweisung zu einem bestimmten Bucket hat direkte Auswirkungen auf ihre Kapitalanforderungen und damit auf ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Schocks.

Die Anpassungen für Bank of America, ICBC und Deutsche Bank zeigen dynamische Veränderungen in der Systemrelevanz großer Finanzinstitute und deren Geschäftsmodellen.

Für Zentralbanken sind diese Informationen entscheidend, um potenzielle Risiken im Finanzsystem zu identifizieren und die Wirksamkeit regulatorischer Maßnahmen zu bewerten.

Faktualer Update mit regulatorischer Relevanz

Die Aktualisierung der G-SIB-Liste ist für Zentralbanken von hoher Relevanz, da sie direkte Auswirkungen auf die Finanzstabilität und die Kapitalanforderungen großer, systemrelevanter Banken hat.

Die Verschiebungen in den Buckets signalisieren Veränderungen in der Risikoprofilierung einzelner Institute.

Der Signal-Score ist deskriptiv, da es sich um eine jährliche, methodenbasierte Aktualisierung handelt und nicht um eine neue politische Ankündigung oder zukunftsgerichtete Guidance.