EZB-Banken: Kapitalquoten steigen, Liquidität leicht rückläufig
Robuste Bilanzentwicklung bei SIs im ersten Quartal 2025
Die Europäische Zentralbank (EZB) hat die Aufsichtsbankenstatistik für das erste Quartal 2025 veröffentlicht, die eine detaillierte Momentaufnahme der 113 signifikanten Institute (SIs) im Euroraum bietet.
Die Gesamtaktiva stiegen deutlich auf 27,59 Billionen Euro.
Die Kapitalquoten zeigten sich robust, mit einem Anstieg der CET1-Quote auf 16,05 %.
Während die Eigenkapitalrendite (ROE) auf 9,85 % zulegte, sank die Nettozinsmarge leicht auf 1,53 %, und die Risikokosten stiegen auf 0,55 %.
Die Qualität der Vermögenswerte verbesserte sich mit einem Rückgang der notleidenden Kredite (NPL-Quote exkl. Zentralbankguthaben auf 2,24 %).
Auffällig ist jedoch ein leichter Rückgang der Liquiditätskennzahlen, wobei die LCR auf 156,25 % und die NSFR auf 126,37 % fielen.
Bankensektor im Spannungsfeld von Zinswende und Risikomanagement
Diese vierteljährlichen Statistiken sind ein zentrales Instrument für die EZB-Bankenaufsicht (SSM) zur Überwachung der Finanzstabilität im Euroraum.
Die Daten für Q1 2025 spiegeln die anhaltenden Auswirkungen des Zinsumfelds wider, das die Bankenmargen beeinflusst, sowie die Notwendigkeit eines effektiven Risikomanagements angesichts der globalen Wirtschaftslage.
Die Entwicklung der Liquiditätskennzahlen wird im Kontext der Geldpolitik und der Refinanzierungsbedingungen genau beobachtet werden, während die Verbesserung der Vermögensqualität ein positives Zeichen für die Widerstandsfähigkeit des Sektors darstellt.
Regelmäßiger Einblick in die Bankenstabilität
Die Veröffentlichung bietet eine umfassende und granulare Datenbasis zur Gesundheit der signifikanten Banken im Euroraum.
Sie ist unerlässlich für Analysten, Investoren und Regulierer, um Trends in Kapitalisierung, Profitabilität, Vermögensqualität und Liquidität zu verfolgen.
Obwohl keine expliziten Policy-Signale enthalten sind, liefern die aggregierten Daten wichtige Indikatoren für die Einschätzung der Finanzstabilität und potenzieller zukünftiger aufsichtsrechtlicher Schwerpunkte.
Die leichte Verschlechterung der Liquiditätskennzahlen ist ein bemerkenswertes Detail.