Saudi-Zentralbankchef Al-Sayari warnt vor Finanzkriminalität als Wachstumsbremse
Ayman Al-Sayari, Gouverneur der Saudi Central Bank, warnte vor den globalen Auswirkungen von Finanzkriminalität. Er betonte, dass 2023 schätzungsweise 3,1 Billionen US-Dollar an illegalen Geldern durch das Finanzsystem flossen und Betrugsverluste 485 Milliarden US-Dollar überstiegen.
Billionenschäden und systemweite Reaktion
Finanzkriminalität, darunter Geldwäsche und Betrug, hat weitreichende negative Folgen.
Im Jahr 2023 flossen schätzungsweise 3,1 Billionen US-Dollar an illegalen Geldern durch das globale Finanzsystem, und Betrugsverluste beliefen sich auf über 485 Milliarden US-Dollar.
Diese Verbrechen verzerren die Ressourcenallokation, schrecken legitime Investitionen ab und untergraben die Glaubwürdigkeit von Finanzsystemen.
Saudi-Arabien begegnet dieser Herausforderung mit einer strategischen, systemweiten Antwort, die in der Saudi Vision 2030 verankert ist.
Integrität und Transparenz bilden den Kern der wirtschaftlichen Transformation.
Über das letzte Jahrzehnt wurden umfassende nationale Rahmenwerke zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Korruption aufgebaut.
Hochrangige nationale Ausschüsse koordinieren die Politik, indem sie präventive, aufsichtsrechtliche, investigative und gerichtliche Bemühungen integrieren.
Dieser Ansatz unterstreicht die Notwendigkeit der Zusammenarbeit aller Stakeholder.
Vier Säulen der Prävention und Aufklärung
Die Saudi Central Bank konzentriert ihre Bemühungen auf vier Schlüsselbereiche.
Dazu gehören die risikobasierte Aufsicht von Banken und Nichtbanken sowie eine verstärkte Datennutzung zur Erkennung illegaler Aktivitäten.
Die 2017 gegründete Saudi Financial Intelligence Unit (SAFIU) wurde gestärkt, um Finanzanalysen durchzuführen und mit Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten.
Zudem wurden Fortschritte bei der Transparenz und der Offenlegung von wirtschaftlichem Eigentum erzielt, in Übereinstimmung mit FATF-Standards.
Schließlich wurden Governance-Reformen vorangetrieben, darunter transparente öffentliche Beschaffung und digitalisierte Regierungsdienste, um die Integrität des Finanzsektors zu wahren.
Innovation mit Integrität
Saudi-Arabien balanciert Offenheit für Investitionen mit strengen Anforderungen an deren Herkunft.
Digitale Technologien wie KI und Open Banking bergen Risiken, denen mit robusten Schutzmechanismen begegnet wird.
Regulatorische Sandboxes und verstärkte Cyber-Resilienz zeigen einen pragmatischen Ansatz, der Innovation und Integrität erfolgreich verbindet.