Liquiditätsindikatoren steigen leicht, Kapitalquoten großer Banken stabil
Die Liquiditätskennzahlen großer, international aktiver Banken stiegen im ersten Halbjahr 2025 leicht an, während Kapital- und Verschuldungsquoten stabil blieben. Dies zeigt die jüngste Basel III-Überwachungsstudie der BIZ.
Stabile Kapitalpuffer, steigende Liquidität
Die aktuelle Basel III-Überwachungsstudie der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) zeigt für das erste Halbjahr 2025 eine leichte Zunahme der Liquiditätsdeckungsquoten (LCRs) und der Netto-Stabilen Refinanzierungsquoten (NSFRs) bei großen, international aktiven Banken.
Gleichzeitig blieben die risikobasierten Kapital- und Verschuldungsquoten stabil.
Der Bericht, der Daten vom 30. Juni 2025 zugrunde legt, beleuchtet die aktuellen Trends bei den Kapital- und Liquiditätskennzahlen und den Einfluss des vollständig umgesetzten Basel III-Rahmenwerks.
Dies umfasst die Finalisierung der Basel III-Reformen im Dezember 2017 und des Marktrisikorahmenwerks im Januar 2019.
Der durchschnittliche Einfluss des Basel III-Rahmenwerks auf das Mindestkapital (MRC) der Tier 1-Kategorie für Banken der Gruppe 1 verringerte sich, was auf Fortschritte bei der Implementierung zurückzuführen ist.
Die Studie deckt sowohl große international aktive Banken (Gruppe
1) als auch kleinere Institute (Gruppe
2) ab.
Krypto-Exposures im Fokus der Aufsicht
Ein neu erweitertes Dashboard zu Krypto-Exposures liefert detaillierte Einblicke, wie Banken ihre Engagements in Krypto-Assets klassifizieren.
Es zeigt auf, ob Banken bestimmte Krypto-Positionen gemäß den vier Klassifizierungsbedingungen von SCO60 einstufen.
Die Implementierung der letzten Elemente der Basel III-Mindestanforderungen startete am 1. Januar 2023.
Die Ergebnisse der Studie spiegeln die aktuellen nationalen Standards wider, die für die berichtenden Banken zum 30. Juni 2025 galten und unterschiedliche Umsetzungsgrade der Basel III-Reformen aufzeigen.
Ein separates Implementierungs-Dashboard bietet zudem einen Überblick über den Umsetzungsstatus von Basel III in den verschiedenen Jurisdiktionen.
Stabilität trotz neuer Risikofelder
Die Ergebnisse der BIZ-Studie bestätigen eine erfreuliche Stabilität der Bankenbilanzen, insbesondere bei den Kapitalquoten.
Die leichte Zunahme der Liquiditätsindikatoren ist ein positives Signal, das die Resilienz des Sektors unterstreicht.
Die neuen Einblicke in Krypto-Exposures sind zwar wichtig für die Transparenz, deuten aber auf keine unmittelbaren systemischen Risiken hin.