Basel III: Kapitalquoten stabil, Liquidität großer Banken steigt
Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BIS) meldet stabile Kapital- und Leverage-Quoten unter Basel III. Liquiditätsindikatoren großer, international aktiver Banken stiegen leicht zum 30. Juni 2025.
Kapitalquoten stabil, Liquidität der Großbanken steigt
Die durchschnittliche Common Equity Tier 1 (CET1) Kapitalquote der Gruppe-1-Banken blieb unter dem aktuellen Basel-III-Rahmen stabil bei 13,9 Prozent.
Der Einfluss der finalen Basel-III-Standards auf das Tier-1-Mindestkapital (MRC) der Gruppe-1-Banken und G-SIBs sank im Vergleich zu Dezember 2024 um 1,1 bzw. 0,5 Prozentpunkte, was auf Fortschritte bei der Implementierung zurückzuführen ist.
Unter den finalen Basel-III-Standards weisen die Banken der H1 2025 Stichprobe ein kumuliertes Kapitaldefizit von 1,0 Milliarde Euro auf.
Bei Anwendung der TLAC-Mindestanforderungen von 2022 und des aktuellen Basel-III-Rahmens meldeten 14 G-SIBs ein aggregiertes zusätzliches Defizit von 3,2 Milliarden Euro.
Die durchschnittliche Liquiditätsdeckungsquote (LCR) der Gruppe-1-Banken stieg leicht um 0,8 Prozent, während die Netto-Stabilisierungsquote (NSFR) im gleichen Zeitraum um 1,1 Prozent zulegte.
Die halbjährliche Bestandsaufnahme
Der Basler Ausschuss überwacht die Auswirkungen der Basel-III-Reformen halbjährlich.
Die Analysen umfassen risikobasierte Kapitalquoten, die Leverage Ratio und Liquiditätskennzahlen, wobei die Effekte der Finalisierung der Basel-III-Reformen seit Ende 2017 erfasst werden.
Die Zusammenfassung basiert auf aggregierten Daten vom 30. Juni 2025 und vergleicht diese mit Dezember 2024.
Die Informationen stammen aus freiwilligen und vertraulichen Einreichungen von 150 Banken, darunter 101 international aktive Gruppe-1-Banken (davon 29 G-SIBs) und 49 Gruppe-2-Banken.
Die Schätzungen gehen von einer vollständigen Implementierung der Basel-III-Anforderungen aus, ohne Berücksichtigung von Übergangsregelungen oder zukünftigen Verhaltensänderungen der Banken.
Pillar-2-Kapitalanforderungen sind nicht enthalten.
Solide Basis, aber Lücken bleiben
Der Bericht bestätigt die robuste Kapitalisierung großer Banken und den Fortschritt bei der Basel-III-Implementierung.
Die gesunkenen Auswirkungen der finalen Standards sind ein positives Signal für die Branche.
Dennoch zeigen die verbleibenden TLAC-Shortfalls bei einigen G-SIBs, dass die Anpassungsprozesse noch nicht abgeschlossen sind.
Quelle: Basel III monitoring report
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