Bowman richtet Bankenaufsicht an materiellen Risiken aus
Fed-Vizepräsidentin Michelle Bowman hat neue Grundsätze zur Modernisierung der Finanzregulierung vorgestellt. Der Fokus des Finanzstabilitätsrats soll künftig stärker auf materiellen Risiken und zielgerichteter Aufsicht liegen.
Vier Prinzipien für eine zielgerichtete Aufsicht
Die Aufsichts-Vorsitzende der Fed, Michelle Bowman, skizzierte auf einer Konferenz in London vier Leitlinien des Finanzstabilitätsrats (FSB): die Priorisierung materieller Finanzrisiken, die Beachtung von Banken-Risikoprofilen, Transparenz sowie eine zukunftsorientierte Regulierung.
Das Scheitern der Silicon Valley Bank zeige laut Bowman, dass eine hohe Zahl von Aufsichtsfeststellungen nicht automatisch bessere Aufsicht bedeute.
In den USA setzt die Fed diese Prinzipien bereits um.
Die Vorschläge zur Reform des Eigenkapitalrahmens nach Basel III von März 2026 vereinfachen die Anforderungen für Großbanken.
Zudem werden G-SIB-Zuschläge an das nominale Wirtschaftswachstum gekoppelt und Starrheit bei Vermögensschwellen von 10 Milliarden US-Dollar abgebaut.
Transparenz und KI-Leitlinien im weltweiten Fokus
Der FSB plant für den Herbst einen Konsultationsbericht zur Regulierungsmodernisierung für die G20. Parallel dazu veröffentlichte das SRC-Gremium Leitlinien zur Nutzung künstlicher Intelligenz in Banken.
Die US-Notenbank gewährt zudem erstmals Einblick in ihre internen Grundsätze der Aufsicht.
Künftig sollen weniger gravierende Feststellungen als bloße Aufsichtsbeobachtungen eingestuft werden, um den Fokus scharf auf existenzbedrohliche Risiken zu richten.
Bürokratieabbau statt echter Schärfung
Bowmans Vorstoß klingt plausibel, offenbart jedoch das Eingeständnis jahrelanger Überregulierung.
Ob der Verzicht auf starre Regeln die Finanzstabilität stärkt oder vor allem Großbanken entlastet, bleibt zweifelhaft.
Der Erfolg misst sich daran, ob Aufseher künftige Schieflagen rechtzeitig verhindern.