DEI stärkt Governance und Risikomanagement in der Versicherungsaufsicht
Vielfalt, Gleichheit und Inklusion (DEI) sind für die Versicherungsaufsicht von zentraler Bedeutung, so eine neue Zusammenfassung der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ). Das Dokument der IAIS erläutert, wie DEI die Unternehmensführung und das Risikomanagement von Versicherern stärkt und Risiken mindert.
DEI als Fundament für solide Governance
Die Internationale Vereinigung der Versicherungsaufseher (IAIS) betonte bereits 2021 die Bedeutung von Vielfalt, Gleichheit und Inklusion (DEI) in der Versicherungsaufsicht.
Ein aktuelles Anwendungspapier der IAIS konkretisiert, wie DEI die Unternehmensführung (ICP
7) und das Risikomanagement (ICP
8) von Versicherern stärkt.
Vielfalt umfasst dabei unterschiedliches Wissen, Fähigkeiten und Denkweisen, während Gleichheit faire Ressourcenallokation durch Berücksichtigung verschiedener Bedürfnisse bedeutet.
Inklusion schafft ein Zugehörigkeitsgefühl und beseitigt Barrieren für volle Partizipation.
Durch die Integration von DEI können Versicherer ihre Governance verbessern, indem sie breitere Perspektiven einbringen und 'Groupthink' reduzieren.
Zudem ermöglicht DEI eine umfassendere Risikoidentifikation und -eskalation, da vielfältigere Teams Bedenken offener ansprechen können.
Risiken mangelnder Vielfalt und erste Warnsignale
Ein Mangel an soliden DEI-Praktiken kann Versicherer in mehreren Bereichen anfälliger machen.
Dazu gehören Schwächen in der Governance wie mangelnde interne Kontrolle und schlechte Entscheidungsfindung, Reputationsschäden durch Vertrauensverlust und rechtliche Risiken durch Diskriminierungsklagen.
Aufseher sollten auf Warnsignale achten: Dazu zählen fehlende kritische Diskussionen in Vorständen, eine veränderungsresistente Unternehmenskultur, mangelnde offene Kommunikation und hohe Personalfluktuation.
Weitere Indikatoren sind eine ablehnende Haltung des Managements gegenüber DEI oder das Fehlen einer informierten DEI-Strategie mit Daten.
DEI wird zum Aufsichtsthema
Die BIZ-Zusammenfassung macht deutlich: DEI ist kein reines HR-Thema mehr, sondern ein integraler Bestandteil der Finanzstabilitätsaufsicht.
Aufseher erhalten konkrete Instrumente, um DEI-Praktiken bei Versicherern zu prüfen und gegebenenfalls durchzusetzen.
Dies signalisiert eine proaktivere Rolle der Aufsicht bei der Förderung einer widerstandsfähigeren Unternehmenskultur im Versicherungssektor.
Quelle: Supervising DEI in insurance - Executive Summary
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