Banken sollen Liquidität in Krisen schneller mobilisieren können

Die Prudential Regulation Authority (PRA) fordert von Banken, ihre Liquidität zu bewerten und Hindernisse für die Monetarisierung von Vermögenswerten zu identifizieren.

Künftig sollen interne Stresstests simulieren, wie Institute auf schnelle Abflüsse innerhalb einer Woche reagieren würden – zusätzlich zur bisherigen Monatsbetrachtung.

Eine Befreiung für Staatsanleihen und andere 'Level 1 Assets' von der jährlichen Monetarisierungsprüfung wird aufgehoben, um die schnelle Liquiditätsbeschaffung weiter zu gewährleisten.

Sam Woods, stellvertretender Gouverneur der PRA, betonte: 'Wir haben die Änderungen nicht darauf konzentriert, die Menge an liquiden Vermögenswerten zu erhöhen, die Banken halten müssen, sondern darauf, sicherzustellen, dass diese Vermögenswerte im Falle eines Ansturms wirklich nutzbar sind.'

Die PRA will zudem Datenanfragen in anderen Bereichen reduzieren, um den Gesamtaufwand für die Berichterstattung nicht zu erhöhen und ermutigt Banken, auf Zentralbankfazilitäten vorbereitet zu sein.

Die vorgeschlagenen Änderungen berücksichtigen die erheblichen Fortschritte in der Bank-, Zahlungs- und Kommunikationstechnologie seit der letzten Aktualisierung nach der Finanzkrise 2008.

Insbesondere fließen wichtige Lehren aus den Zusammenbrüchen der Silicon Valley Bank und der Credit Suisse im März 2023 ein.

Die PRA betont, dass diese Reformen Teil ihrer umfassenden Bemühungen sind, die Stabilität zu wahren und Wachstum sowie Wettbewerbsfähigkeit im Finanzsektor zu fördern.

Dazu gehören auch die Vereinfachung der Kapitalanforderungen für kleinere Unternehmen durch 'Strong and Simple' sowie die Einführung von Basel 3.1 für größere Institute.

Weitere Initiativen umfassen die Reduzierung bürokratischer Hürden für Versicherungsunternehmen durch Solvency UK und gezielte Unterstützung für schnell wachsende Finanzunternehmen.