FCA: Firmen müssen fit für Zulassung sein
Sheree Howard von der FCA betont die hohen Anforderungen an Finanzfirmen im Zulassungsprozess. Compliance-Berater spielen eine Schlüsselrolle, müssen aber klare Grenzen wahren.
Die Firma muss selbst laufen
Der Zulassungsprozess für Finanzdienstleister ist anspruchsvoll und das zu Recht.
Eine strenge Prüfung ist gut für Firmen, Verbraucher und den Gesamtmarkt.
Sheree Howard, Executive Director of Authorisations bei der FCA, vergleicht die Rolle von externen Compliance-Beratern mit der eines Trainers: Sie helfen Firmen, sich optimal vorzubereiten, können das Rennen aber nicht für sie laufen.
Die FCA bewertet die Kompetenz der Firma, nicht die des Beraters.
Howard betonte, dass die FCA erkennen kann, wenn ein Berater die dominante Stimme in einem Antrag wird.
Ein konkretes Beispiel zeigte, wie ein Berater seinen Klienten per Instant Message coachte, woraufhin ein Interview abgebrochen und neu angesetzt werden musste.
Die Firma wurde später zugelassen, aber mit unnötiger Verzögerung und Stress.
Es muss die Stimme der Firma sein, die die FCA hört, um sicherzustellen, dass diese die Anforderungen an eine regulierte Einheit wirklich versteht und erfüllt.
Hohe Standards, langfristige Sicht
Gute Berater halten ihre Klienten an hohe Standards.
Dies kann auch bedeuten, den Rückzug eines Antrags zu empfehlen, was als Zeichen guten Urteilsvermögens gilt.
Die FCA betont die Notwendigkeit einer langfristigen Perspektive und bietet hierfür zahlreiche Ressourcen an, darunter Pre-Application Support und spezielle Programme.
Webinare zu regulatorischen Änderungen und Innovationsdienste sind ebenfalls Teil des Angebots.
Zukünftig werden die 'Buy Now Pay Later'-Regulierung ab dem 15. Juli und das neue Krypto-Regime ab September die Anforderungen weiter erhöhen.
Die FCA ermutigt Firmen und Berater, diese Unterstützung frühzeitig zu nutzen, um sich optimal auf die anspruchsvollen Prozesse vorzubereiten.
Quelle: Getting firms fit to run
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