HKMA-Direktorin Chu: Fintech-Regulierung muss Prinzipien in Praxis überführen
HKMA-Aufsichtsdirektorin Carmen Chu betont die Notwendigkeit, hochrangige Fintech-Prinzipien in praktische Anwendungen zu überführen. Auf dem ALB Hong Kong Regulatory Summit forderte sie verantwortungsvolle Innovation bei KI und DLT.
Risikobasierte Innovation in Sandboxes
Die HKMA setzt auf interaktive und iterative Ansätze, um Innovation und Risikomanagement zu verbinden.
Plattformen wie die Generative Artificial Intelligence (GenA.I.) Sandbox und der Supervisory Incubator für Distributed Ledger Technology (DLT) ermöglichen Banken, Schwachstellen zu identifizieren und Stresstests durchzuführen, bevor Pilotanwendungen in Produktion gehen.
Diese risikokontrollierten Umgebungen zeigen konkrete Erfolge: Die GenA.I. Sandbox unterstützt über 40 Anwendungsfälle, von denen mehr als die Hälfte der ersten Kohorte bereits produktiv genutzt wird, etwa für KMU-Kredite oder Deepfake-Erkennung.
Kürzlich wurde die Plattform zur GenA.I. Sandbox++ erweitert, um die verantwortungsvolle KI-Einführung im gesamten Finanzökosystem Hongkongs zu beschleunigen.
Ähnliche Fortschritte sind im DLT Incubator zu verzeichnen, wo 11 Banken ihre DLT-basierten Produkte entwickeln und bereits sieben tokenisierte Einlagendienste erfolgreich eingeführt wurden.
Strategische Neuausrichtung für digitale Transformation
Langfristige Governance ist entscheidend für die digitale Transformation.
Finanzinstitute müssen strategisch bewerten, wie Technologien wie KI und DLT ihre Geschäftsmodelle grundlegend verändern.
Dies erfordert eine umfassende Überprüfung des gesamten Geschäftsmodells, von Produktangeboten bis Risikomanagement.
Die HKMA hat alle Banken aufgefordert, eine solche strategische Geschäftsmodellüberprüfung durchzuführen, die über eine reine 'Tick-Box-Übung' hinausgeht.
Ziel ist es, die Branchenentwicklung besser zu verstehen und Transformationen durch praktische Aufsichtsrichtlinien zu unterstützen.
Die HKMA ermutigt Banken, hierfür ihre Plattformen wie die GenA.I. Sandbox und den DLT Incubator zu nutzen.
Kompetenz und Ethik als Erfolgsfaktor
Die Transformation erfordert eine breite Kompetenzentwicklung jenseits der IT-Abteilung, um ethische Nutzung von KI und DLT zu gewährleisten.
Programme wie FiNETech und geplante 'Train-the-Trainer'-Workshops sind entscheidend, um die Belegschaft auf die Zukunft vorzubereiten.
Nur so kann die HKMA sicherstellen, dass Innovation verantwortungsvoll und mit dem nötigen Verständnis vorangetrieben wird.