Haushaltskredite steigen um 25,9 Billionen Won
Die Schulden der südkoreanischen Haushalte sind im zweiten Quartal 2026 um 25,9 Billionen Won auf einen Stand von 2.019,8 Billionen Won geklettert. Das entspricht einem Anstieg von 1,3 Prozent gegenüber dem Vorquartal, angetrieben vor allem durch ein starkes Wachstum bei Wohnungsbaudarlehen.
Banken treiben das Kreditwachstum
Der Anstieg der Haushaltskredite im zweiten Quartal 2026 wurde maßgeblich von den Geschäfts- und Spezialbanken getrieben.
Nach einem leichten Rückgang um 0,2 Billionen Won im Vorquartal weiteten diese ihre Kreditvergabe an private Haushalte um 13,3 Billionen Won aus.
Insgesamt stiegen die privaten Kredite um 24,9 Billionen Won auf 1.891,3 Billionen Won.
Haupttreiber blieben dabei wohnungsbezogene Kredite, die um 12,2 Billionen Won zulegten und nun einen Gesamtstand von 1.190,8 Billionen Won erreichen.
Auch die sonstigen Finanzinstitute verzeichneten ein deutliches Plus bei der Kreditvergabe von 8,6 Billionen Won, während Nicht-Banken-Einlageninstitute ihr Wachstum auf 3,1 Billionen Won verlangsamten.
Verhaltenes Plus beim Warenguthaben
Neben den regulären Krediten umfasst die Statistik der Bank of Korea auch Warenguthaben und Handelskredite.
Diese verzeichneten im zweiten Quartal 2026 einen verhaltenen Zuwachs um 0,9 Billionen Won auf insgesamt 128,5 Billionen Won.
Im ersten Quartal hatte das Plus noch bei 1,4 Billionen Won gelegen.
Der Anstieg ist fast ausschließlich auf spezialisierte Kreditfinanzierer wie Kreditkartenunternehmen zurückzuführen, auf die 127,1 Billionen Won des Gesamtbestands entfallen.
Der Anteil klassischer Handelsunternehmen blieb mit 1,4 Billionen Won nahezu unverändert.
Zinswende ohne Bremswirkung
Die Daten zeigen eine ungebrochene Verschuldungslust der südkoreanischen Haushalte.
Vor allem der erneute Anstieg der Immobilienkredite erhöht den Druck auf die Regulierer deutlich.
Werden keine strengeren Regeln durchgesetzt, droht die hohe Schuldenlast den privaten Konsum langfristig abzuwürgen.
Quelle: Household Credits in Q2 2026
IN: