DNB veröffentlicht Integritätsaufsicht im Fokus 2026
Die De Nederlandsche Bank (DNB) hat die dritte Ausgabe ihres Berichts 'Integrity Supervision in Focus' (ISF) veröffentlicht. Der Bericht teilt zentrale Erkenntnisse der Integritätsaufsicht und unterstützt Institute bei der Einhaltung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetzen.
Fokus auf Sanktions-Screening und AMLA
Die dritte Ausgabe des 'Integrity Supervision in Focus' (ISF) der De Nederlandsche Bank (DNB) liefert Finanzinstituten eine aktuelle Übersicht über relevante Integritätsrisiken sowie die neuesten Entwicklungen und Erkenntnisse aus der Aufsichtspraxis.
Der Bericht unterstützt Unternehmen dabei, verhältnismäßige und risikobasierte Ansätze zur Einhaltung des Geldwäschegesetzes (Wwft), des Gesetzes über die Aufsicht von Treuhandgesellschaften 2018 (Wtt) und des Sanktionsgesetzes (Sw) zu entwickeln.
Diese Publikation ergänzt andere periodische Aufsichtsberichte der DNB, wie 'Supervision in Focus (2025–2026)' und 'Supervisory Strategy (2025–2028)', indem sie spezifische Integritätsaspekte detailliert beleuchtet.
Ein besonderer Schwerpunkt dieser Ausgabe liegt auf sektorweiten Prüfungen, die unter anderem Sanktions-Screening, Diskriminierung und die proportionale Einhaltung des Wwft umfassen.
Die DNB thematisiert zudem die Gründung der Anti-Money Laundering Authority (AMLA), die eine zentrale Rolle im europäischen Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einnehmen wird.
KI-Einsatz und sektorspezifische Risiken
Neben den genannten Schwerpunkten widmet sich der ISF-Bericht auch breiteren aufsichtsrechtlichen Entwicklungen.
Dazu gehört insbesondere der wachsende Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) im Finanzsektor.
Die DNB analysiert die damit verbundenen Chancen und Risiken und beleuchtet, wie Institute diese neuen Technologien verantwortungsvoll implementieren können, um Integritätsverstöße zu vermeiden.
Des Weiteren werden die wichtigsten Risiken und Herausforderungen in den einzelnen Sektoren detailliert betrachtet.
Dies ermöglicht es den Finanzinstituten, ihre spezifischen Schwachstellen besser zu identifizieren und gezielte Maßnahmen zur Risikominderung zu ergreifen.
Der Bericht betont die Notwendigkeit einer kontinuierlichen Anpassung der Compliance-Strategien an die sich wandelnde Bedrohungslandschaft.