CACEIS UK gerügt, zahlt 31,7 Mio. Pfund an WealthTek-Kunden
CACEIS UK, eine Bank für Asset Servicing, wurde von der FCA gerügt und zahlt 31,7 Millionen Pfund freiwillig an WealthTek-Kunden. Grund sind mangelhafte Finanzkontrollen, die Kunden dem Risiko von Finanzkriminalität aussetzten.
Warnsignale ignoriert
CACEIS UK wurde im November 2020 Sub-Verwahrer von WealthTek und war damit für die Sicherheit der Kundenvermögen verantwortlich.
Die Firma versäumte es jedoch, auf klare Warnsignale zu reagieren.
Dreimal überprüfte CACEIS UK das Finanzdienstleistungsregister, das zeigte, dass WealthTek nicht zur Verwahrung bestimmter Kundenvermögen autorisiert war, ergriff aber keine ausreichenden Maßnahmen.
Auch übersah die Bank, dass WealthTek kein Kundengeld halten durfte.
Trotzdem eröffnete sie Kundenkonten für WealthTek und versäumte es anschließend, diese Konten ordnungsgemäß zu überwachen, indem sie von ihrem System ausgelöste Warnmeldungen nicht umgehend überprüfte und löste.
Therese Chambers, gemeinsame Exekutivdirektorin für Durchsetzung und Marktüberwachung bei der FCA, betonte: "Starke Finanzkriminalitätskontrollen schützen die Vermögenswerte der Kunden.
Die Versäumnisse von CACEIS UK setzten Kunden ernsthaften Risiken aus.
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Über 57 Millionen Pfund gesichert
Die freiwillige Zahlung von CACEIS UK in Höhe von 31,7 Millionen Pfund wird an WealthTek-Kunden verteilt, die ihr Geld nicht vollständig zurückerhalten konnten.
Davon erhalten die Administratoren von WealthTek 30,9 Millionen Pfund und der Financial Services Compensation Scheme (FSCS) 800.000 Pfund.
Die FCA hatte bereits im Dezember 2024 den Hauptpartner von WealthTek wegen mehrerer Straftaten, darunter Betrug und Geldwäsche, angeklagt.
Ein Prozess ist für September 2027 angesetzt.
Die FCA hatte zuvor auch gegen Sapia Partners und Barclays Bank UK Maßnahmen ergriffen und weitere freiwillige Zahlungen von diesen Firmen für WealthTek-Kunden gesichert, was die Gesamtsumme auf über 57 Millionen Pfund erhöht.
Kooperation vor Strafe
Die FCA setzt ein klares Signal: Kooperation und direkte Kundenentschädigung stehen über einer reinen Geldstrafe.
Dies priorisiert die Wiedergutmachung für geschädigte Kunden, anstatt Einnahmen für die Behörde zu generieren.
Die schnelle Untersuchung unterstreicht zudem, dass die Aufsichtsbehörde ihre Prozesse beschleunigt, um effektiver gegen Finanzkriminalität vorzugehen.