FCA stärkt Vertrauen und unterstützt Anleger im UK-Markt
Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA hat ihre Prioritäten für Verbraucherinvestitionen vorgestellt. Direktorin Lucy Castledine betonte auf der TISA-Konferenz die Bedeutung von Vertrauen, guten Ergebnissen und der Bekämpfung von Finanzkriminalität.
Vier Säulen für eine starke Investmentkultur
Der britische Verbraucherinvestmentsektor ist mit über 5.000 zugelassenen Firmen und 19 Millionen Anlegern ein Eckpfeiler der Wirtschaft.
Die FCA hat vier klare Prioritäten für das kommende Jahr definiert: Aufbau einer stärkeren Investmentkultur, Stärkung des Vertrauens, Sicherstellung guter Kundenergebnisse und Intensivierung der Finanzkriminalitätskontrollen.
Diese Ziele sollen sicherstellen, dass Verbraucher sich sicher fühlen, zu investieren und ihre langfristige finanzielle Gesundheit zu fördern.
Die FCA veröffentlichte hierzu einen neuen „Regulatory Priority Report“, der frühere Portfolio-Briefe ersetzt und als zentrale Anlaufstelle für Firmen dient.
Der Bericht ist eine „Must-Read“-Lektüre für Finanzberater, Vermögensverwalter und Plattformbetreiber.
Von Risikohinweisen bis zur Finanzkriminalität
Um eine stärkere Investmentkultur zu fördern, arbeitet die FCA an der Transformation der Unterstützung und Information für Verbraucher.
Dies beinhaltet die Überprüfung von MiFID-Anforderungen und die Zusammenarbeit mit der Branche, um Risiken und Chancen ausgewogen zu kommunizieren.
Die Behörde unterstützt Firmen, die ihre KI-Angebote in Sandboxes testen möchten, und überprüft Modellportfolio-Dienstleister.
Im Kampf gegen Finanzkriminalität erwartet die FCA von Firmen effektive Kontrollen gegen Betrug, Geldwäsche und Marktmissbrauch.
Dies umfasst stärkere Überwachung und verbesserte Berichterstattung.
Die FCA kooperiert zudem mit Ofcom und globalen Gremien, um Online-Betrug zu bekämpfen, und nutzt ihre Durchsetzungsbefugnisse gegen kriminelle Aktivitäten, einschließlich illegaler „Finfluencer“.
Mut zur Lücke und digitale Präsenz
Die FCA setzt auf einen proaktiven Ansatz, um Anlegern den Zugang zu erleichtern, ohne dabei die Risiken zu vernachlässigen.
Besonders hervorzuheben ist die Bereitschaft, mit „Finfluencern“ zusammenzuarbeiten, um legale und konforme Finanzinhalte online zu verbreiten – ein pragmatischer Schritt, der die Realität der Informationsbeschaffung vieler Anleger anerkennt.
Die Betonung auf „targeted support“ und die Öffnung des Autorisierungs-Gateways zeigen zudem, dass die Aufsichtsbehörde bereit ist, neue Wege zu gehen, um den Markt zu transformieren und die Fragmentierung zu überwinden.