Sechs Kreditgeber müssen ihr Geschäft beschränken
Wegen Bedenken zur Geldwäscheprävention beschränkt die britische Finanzaufsicht (FCA) laut Mitteilung vom 23. Oktober 2026 sechs Kreditgeber auf deren Antrag. Betroffen sind Neukunden und neue Geschäfte mit Bestandskunden, einschließlich Kreditausweitungen.
Kreditstopp, Prüfungen und Abwicklung
Kingscrown Finance Ltd erhielt am 21. April 2026 Auflagen, am 25. September 2026 weitere: begrenzte Zahlungsannahme und geordnete Abwicklung des Kreditbestands.
MOMSB Ltd und Momentus Capital Ltd dürfen seit 7. Oktober 2026 nur mit begrenzten Ausnahmen Neukunden aufnehmen oder neue Kreditvereinbarungen schließen.
Für Grosvenor Funding Ltd und Grosvenor Funding (North West) Ltd gilt seit 9. Oktober 2026 ein solches Verbot.
Alle vier müssen Zahlungsannahmen begrenzen und ihre Geldwäscheprävention unabhängig prüfen lassen.
Bei Abbital Ltd regeln Auflagen seit 15. Oktober 2026 Neukundenaufnahme, neue Kreditvereinbarungen und Zahlungsannahmen; auch hier ist eine unabhängige Prüfung vorgeschrieben.
Die Bedenken entstanden bei der Prüfung ihrer Anträge.
Registrierung ersetzt keine eigene Prüfung
Annex-1-Firmen benötigen eine Registrierung zur Geldwäscheaufsicht, besitzen aber keine FCA-Zulassung und unterliegen nicht deren weitergehender Regulierung.
Ihre Branchen können erhöhte Finanzkriminalitätsrisiken aufweisen.
Die FCA wertet Antworten auf eine Informationsabfrage bei rund 900 registrierten Firmen aus.
Regulierte Geschäftspartner müssen das Geschäftsmodell verstehen, den Registrierungsstatus direkt bestätigen lassen, Angaben unabhängig prüfen und Risiken steuern.
Die Registrierung ersetzt diese gesetzlichen Sorgfaltspflichten nicht.
Nachweispflicht statt bloßer Registrierung
Die FCA verlangt nachweisbar wirksame Geldwäschekontrollen.
Steve Smart, zuständiger Exekutivdirektor für die Bekämpfung von Finanzkriminalität, bekräftigt Eingriffe bei unzureichenden Nachweisen.
Die Maßnahmen gehören zur verstärkten Annex-1-Aufsicht und zur strategischen Priorität Finanzkriminalitätsbekämpfung.