60.000 Kanzleien unter neuer Geldwäsche-Aufsicht ab 2028
60.000 Kanzleien und Wirtschaftsprüfer kommen ab Ende 2028 unter die Geldwäsche-Aufsicht der britischen FCA. Enforcement-Chef Steve Smart kündigte auf der Law Society Economic Crime Conference einen datengetriebenen Ansatz gegen professionelle Kriminelle an.
Datenfusion gegen 100 Milliarden Pfund Schwarzgeld
Betrug macht inzwischen fast die Hälfte aller Straftaten in England und Wales aus, während jährlich über 100 Milliarden Pfund im Vereinigten Königreich gewaschen werden.
Steve Smart kündigte an, dass die Aufsicht ab Ende 2028 die Geldwäschekontrolle von 60.000 Unternehmen aus dem Rechts- und Buchhaltungssektor übernimmt.
Um diese Masse effizient zu überwachen, setzt die Behörde auf KI-gestützte Datenanalysen: Täglich werden über 56 Millionen Datensätze verarbeitet, um Verdachtsfälle frühzeitig zu filtern.
Smart betonte: „Wir passen unseren Ansatz an das jeweilige Risiko an und verzichten auf ein Einheitsschema.“
Gesetzestreue Kanzleien sollen vor unnötiger Bürokratie geschützt werden, während kriminelle Helfershelfer ins Visier geraten.
Höhere Meldeschwellen und gezielte Entlastung
Die Neuausrichtung stützt sich auf den Economic Crime and Corporate Transparency Act und enge Kooperationen wie das Datenfusionsprogramm mit der National Crime Agency.
Durch die Anhebung des Schwellenwerts für Geldwäsche-Verdachtsmeldungen auf 3.000 Pfund wurden nutzlose Bagatellmeldungen reduziert und Ermittlungskapazitäten für Hochrisikofälle freigesetzt.
Gleichzeitig senken vereinfachte Transaktionsmeldungen die Befolgungskosten der Institute um jährlich rund 100 Millionen Pfund.
Große Ambitionen, offene Kompetenzfragen
Der Schritt schließt eine kritische Lücke im Kampf gegen organisierte Geldwäsche.
Ob ein Bankenaufseher die Feinheiten von 60.000 Kanzleien versteht, bleibt trotz KI-Einsatz die entscheidende Bewährungsprobe.
Gelingt der Spagat zwischen Härte und Entlastung nicht, droht neuer bürokratischer Stillstand.
Quelle: Financial crime: protecting the hive
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