OPBAS-Bericht: Geldwäsche-Aufsicht muss Durchsetzung verbessern
Der aktuelle Bericht des Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision (OPBAS) zeigt Verbesserungsbedarf bei der Geldwäsche-Aufsicht von Berufsverbänden. Besonders die Durchsetzung von Mindeststandards und die Doppelrolle als Mitgliedsorganisation werden kritisiert.
Mangelnde Durchsetzung und die Doppelrolle
Obwohl die Geldwäsche-Aufsicht von Berufsverbänden (PBSs) seit 2018 effektiver geworden ist, bemängelt OPBAS weiterhin die mangelnde Durchsetzungskraft.
Der aktuelle Bericht zeigt, dass einige PBSs in ihrem Durchsetzungsansatz im Vergleich zu anderen Bereichen schlecht abschneiden.
OPBAS äußert zudem Bedenken, dass die Doppelrolle einiger PBSs als Mitgliedsorganisation und Aufsichtsbehörde effektive Maßnahmen behindern kann.
Mark Francis, Direktor für Spezialisten bei der FCA, betonte: 'Die Bekämpfung von Finanzkriminalität hat für die FCA Priorität. OPBAS hat in den letzten Jahren Fortschritte bei der Bekämpfung der Geldwäsche im Rechts- und Rechnungswesen vorangetrieben, aber es sind weiterhin Verbesserungen erforderlich.'
OPBAS ist Teil der FCA und überwacht 25 PBSs, die Finanzkriminalität in diesen Sektoren verhindern sollen.
FCA übernimmt künftig die Aufsicht
OPBAS, 2018 gegründet, hat sein Instrumentarium zur Verbesserung der PBSs kontinuierlich erweitert.
Im vergangenen Jahr ergriff OPBAS erstmals Durchsetzungsmaßnahmen gegen eine PBS, die ihre Anforderungen gemäß den Geldwäschevorschriften nicht erfüllte.
Eine wichtige strukturelle Änderung steht bevor: Die Regierung beschloss 2025, dass die FCA die gesamte Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaufsicht (AML/CTF) in den Bereichen Rechnungswesen und Recht übernehmen wird.
Dies soll die Aufsicht über professionelle Dienstleistungen vereinfachen, eine konsistentere Überwachung gewährleisten und die Bemühungen zur Identifizierung und Bekämpfung von Finanzkriminalität verbessern.