American Express erhält Auflagen wegen Geldwäsche-Defiziten
Wegen gravierender Lücken bei der Aufdeckung verdächtiger Geldflüsse muss American Express seine Kontrollsysteme überarbeiten. Die US-Notenbank Federal Reserve erließ am 8. Oktober 2026 eine Unterlassungsanordnung gegen den Konzern und seine Reisedienstleistungssparte.
Frist von 90 Tagen für Sanierungspläne
Die Federal Reserve Bank of New York deckte erhebliche Schwachstellen im Risikomanagement von American Express und der Tochtergesellschaft TRS auf.
Betroffen sind die Überwachung verdächtiger Transaktionen, Betrugsmeldungen sowie die Prüfung von Drittparteien und Sanktionsrisiken nach den Vorgaben des Bank Secrecy Act und des Office of Foreign Assets Control (OFAC).
Binnen 90 Tagen muss der Verwaltungsrat schriftliche Aktionspläne vorlegen, um Managementversäumnisse abzustellen und Ressourcen bereitzustellen.
Parallel verhängte das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) eine zivilrechtliche Geldstrafe gegen die Banktochter.
Personen, die zwischen 2024 und heute an den Verstößen beteiligt waren, dürfen nicht weiter beschäftigt werden.
Aufsicht zwingt zur Quartalskontrolle
Die Einigung erfolgte ohne förmliches Schuldeingeständnis im Rahmen des Federal Deposit Insurance Act.
American Express und TRS verzichteten auf Rechtsmittel und sagten umfassende Amtshilfe bei laufenden Ermittlungen gegen beteiligte Einzelpersonen zu.
Die Umsetzung unterliegt einer engmaschigen Kontrolle: Binnen 45 Tagen nach jedem Quartalsende muss die Führung detaillierte Fortschrittsberichte an die Aufsicht übermitteln.
Zudem dürfen die beschlossenen Compliance-Programme nur mit vorheriger Genehmigung der Federal Reserve Bank of New York angepasst oder geändert werden.
Kein Pardon für Kontrollversagen
Die Anordnung legt empfindliche Kontrolllücken bei einem führenden Finanzkonzern offen.
Dass die Aufsicht fehlbare Mitarbeiter mit Berufsverboten belegt, markiert eine harte Verschärfung der Gangart.
Reine Absichtserklärungen reichen nicht mehr – Institute müssen operative Compliance konsequent durchsetzen.