Branchenübergreifender Check in Hong Kongs Finanzsektor
Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und die Versicherungsaufsichtsbehörde (IA) führen einen branchenübergreifenden Hintergrund-Check für den Bank- und Versicherungssektor ein. Ab Juli 2026 sollen so "Rolling Bad Apples" im Finanzsektor verhindert werden.
Die Jagd nach den "faulen Äpfeln"
Die Integrität von Finanzmitarbeitern ist entscheidend für das Vertrauen der Kunden und der Gesellschaft.
Arthur Yuen, stellvertretender Geschäftsführer der HKMA, warnte vor dem Phänomen der "Rolling Bad Apples": Mitarbeiter, die nach Fehlverhalten kündigen und in andere Finanzinstitute wechseln, um ihre "schwarze Geschichte" zu verbergen und ihr Fehlverhalten fortzusetzen.
Dies gefährdet nicht nur einzelne Institutionen, sondern kann sich im gesamten Finanzsektor ausbreiten.
Um dem entgegenzuwirken, haben die HKMA und der Hong Kong Association of Banks bereits ein "obligatorisches Hintergrund-Check-Programm" für den Bankensektor etabliert.
Dieses Programm wurde von 2023 bis 2025 auf rund 50.000 Mitarbeiter ausgeweitet.
Bis Ende 2025 wurden 2.800 Überprüfungen abgeschlossen, von denen 29 negative Informationen enthielten – ein Beleg für die Wirksamkeit des Systems.
Nun wird dieses Netz gemeinsam mit der Versicherungsaufsichtsbehörde (IA) auf den Versicherungssektor ausgeweitet, um zu verhindern, dass Fehlverhalten durch einen Branchenwechsel unentdeckt bleibt.
Von Bank zu Versicherung und zurück
Die HKMA und die Versicherungsaufsichtsbehörde (IA) kündigten die Einführung des "branchenübergreifenden Hintergrund-Check-Arrangements" an, das noch in diesem Jahr beginnt.
Die erste Phase startet im Juli 2026 und umfasst alle Lebensversicherungsmitarbeiter von Banken und Versicherungsgesellschaften.
Durch einen vereinbarten Mechanismus können Institute verhaltensbezogene Informationen über potenzielle Mitarbeiter aus den letzten sieben Jahren austauschen.
Dies ermöglicht eine umfassende branchenübergreifende Überprüfung.
Arthur Yuen forderte die Branche auf, sich auf die Umsetzung vorzubereiten, indem sie die Kommunikation mit Mitarbeitern verstärkt, Schulungen anbietet und Rekrutierungsprozesse optimiert.
Die Erfahrungen der ersten Phase werden entscheidend sein, um die Vereinbarung weiter zu optimieren.
Ein wichtiger Schritt, aber nicht das Ende
Diese branchenübergreifende Vereinbarung ist ein entscheidender Schritt zur Stärkung der Integrität im Finanzsektor Hongkongs.
Sie schließt eine wichtige Lücke, die es "faulen Äpfeln" bisher ermöglichte, durch einen Branchenwechsel ungestraft davonzukommen.
Doch die wahre Herausforderung wird in der Ausweitung auf weitere Finanzbereiche liegen, um ein wirklich lückenloses Netz zu schaffen und die langfristige Stabilität zu sichern.