Referenzprüfung für Banken und Versicherer ausgeweitet
Alan Au, Executive Director (Banking Conduct) der Hong Kong Monetary Authority (HKMA), kündigt die Implementierung eines branchenübergreifenden Referenzprüfungsabkommens zwischen Banken und Versicherern an. Ab Juli 2026 werden Verhaltensinformationen über potenzielle Vermittler geteilt, um Fehlverhalten zu verhindern.
Das Netz gegen 'faule Äpfel' wird enger
Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und die Insurance Authority (IA) haben in enger Zusammenarbeit mit Branchenverbänden ein branchenübergreifendes Referenzprüfungsabkommen ins Leben gerufen.
Dieses ermöglicht Banken und Versicherern, erstmals Verhaltensinformationen über potenzielle Vermittler aus den letzten sieben Jahren auszutauschen.
Ziel ist es, zu verhindern, dass Fehlverhalten mit dem Jobwechsel verschwindet.
Die Prüfungen erfolgen in beide Richtungen, von Banken zu Versicherern und umgekehrt.
Phase 3A des Abkommens startet im Juli 2026 und umfasst alle Lebensversicherungsvermittler in beiden Sektoren.
Dies ist ein entscheidender Schritt, um das Vertrauen im Finanzsektor zu stärken und die Integrität der Finanzpraktiker in Hongkong zu gewährleisten.
Die Initiative baut auf dem Erfolg des bestehenden obligatorischen Referenzprüfungssystems auf und erweitert dessen Reichweite erheblich.
Erfolgsmodell: Obligatorische Referenzprüfung
Das obligatorische Referenzprüfungssystem (MRC Scheme) hat sich als Meilenstein in der Entwicklung der Bankenkultur in Hongkong erwiesen.
Seit seiner Einführung im Jahr 2023 wurde das System kontinuierlich ausgebaut.
Ursprünglich für 3.500 leitende Angestellte konzipiert, deckt es nun über 50.000 Mitarbeiter ab, die in den Bereichen Wertpapiere, Versicherungen oder MPF-regulierte Aktivitäten tätig sind.
Dies entspricht etwa der Hälfte der gesamten Bankenbelegschaft.
Bis Ende 2025 wurden rund 2.800 Referenzprüfungen abgeschlossen, von denen 29 negative Informationen enthielten.
Obwohl der Prozentsatz mit etwa 1 Prozent gering ist, bestätigt dies die Wirksamkeit des Systems bei der Identifizierung potenzieller 'fauler Äpfel' und unterstreicht die Bedeutung einer soliden Bankenkultur.
Ein wichtiger Schritt zur Integrität
Die Ausweitung der Referenzprüfung auf den Versicherungssektor ist eine logische und notwendige Konsequenz aus den Erfahrungen mit dem MRC Scheme.
Sie schließt eine wichtige Lücke im Kampf gegen Fehlverhalten und stärkt das Vertrauen in die Finanzbranche insgesamt.
Dieses Abkommen setzt zudem ein starkes Signal für die mögliche Expansion in weitere Finanzsektoren und fördert eine umfassende Kultur der Integrität in Hongkong.