Konsultation zu RITS-Tokenisierung und Absage an Retail-CBDC
Die Reserve Bank of Australia sieht keinen öffentlichen Bedarf für einen digitalen Retail-Austral-Dollar, treibt aber die Tokenisierung im Großkundengeschäft voran. Zur künftigen Rolle des Abwicklungssystems RITS läuft eine Konsultation bis zum 30. Oktober 2026.
Großkunden-Abwicklung auf dem Prüfstand
Die australische Zentralbank untersucht Anpassungen ihres Großkunden-Zahlungssystems Reserve Bank Information and Transfer System (RITS) an tokenisierte Finanzmärkte.
Die Konsultation baut auf den Erkenntnissen von „Project Acacia“ auf, wonach die Tokenisierung erhebliche Effizienz- und Resilienzgewinne für australische Großkunden-Finanzmärkte bieten kann.
Bis zum 30. Oktober 2026 können Marktteilnehmer darlegen, wie die RBA-Abwicklungsdienste tokenisierte Vermögenswerte und privates Digitalgeld unterstützen sollen, ohne die Finanzstabilität zu gefährden.
Parallel dazu stellt die RBA Details zu regulatorischen und industriellen Arbeitssträngen online bereit, um den Übergang der Abwicklungsinfrastruktur zukunftssicher zu gestalten.
Funktionierender Markt bremst digitales Bargeld
Gemeinsam mit dem Finanzministerium erteilte die Notenbank einem Retail-CBDC eine erneute Absage.
Der Bericht bestätigt die Position eines gemeinsamen Papiers von 2024: Das bestehende Zahlungssystem bediene Haushalte und Unternehmen bereits zuverlässig.
Eine Befragung der Verian Group zu ungedeckten Zahlungsbedürfnissen ergab kein öffentliches Interesse an digitalem Zentralbankgeld für Bürger.
Die Notenbank priorisiert daher funktionierende Privatmarktlösungen vor staatlichen Endkundensystemen.
Pragmatismus schlägt Technologiewahn
Die RBA beweist Augenmaß und streicht teure Endkunden-Projekte zugunsten des Großkundengeschäfts.
Wenn bestehende Bezahlsysteme reibungslos funktionieren, erübrigt sich ein Retail-CBDC schlichtweg.
Australiens klarer Fokus auf die Tokenisierung der Abwicklungsinfrastruktur liefert eine pragmatische Blaupause.
Quelle: RITS Consultation and Retail CBDC Update
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