Südafrika plant neue Regeln für wirtschaftlich Berechtigte
Die südafrikanischen Finanzaufsichtsbehörden PA und FSCA konsultieren einen gemeinsamen Standard zur Regulierung wirtschaftlich Berechtigter. Finanzinstitute sollen künftig strengere Vorgaben zur Identifizierung und Integritätsprüfung umsetzen, Rückmeldungen sind bis zum 25. September 2026 möglich.
Integrität und Kontrolle im Visier
Die Prudential Authority und die Financial Sector Conduct Authority verpflichten Finanzinstitute mit dem neuen Standard-Entwurf zu umfassenden Sorgfaltspflichten bei wirtschaftlich Berechtigten.
Neben strengen Zuverlässigkeits- und Integritätsprüfungen verlangt die Entwurfsvorlage die Etablierung robuster Governance-Strukturen zur Risikosteuerung.
Institute müssen angemessene Schritte unternehmen, um die tatsächlichen Eigentümer zweifelsfrei zu identifizieren, zu verifizieren und fortlaufend zu dokumentieren.
Zudem sieht die Regulierung regelmäßige Überprüfungen sowie transparente Berichtspflichten gegenüber den Behörden vor.
Gleichzeitig schafft der Vorstoß Rechtsklarheit, indem er die Kernbegriffe der ultimativen Eigentümerschaft und der effektiven Kontrolle präzise abgrenzt und Ausnahmeregelungen definiert.
Sechs Wochen für Stellungnahmen
Die Veröffentlichung erfolgt gemäß Abschnitt 98 des südafrikanischen Financial Sector Regulation Act von 2017.
Marktteilnehmer und betroffene Institutionen sind aufgerufen, ihre schriftlichen Stellungnahmen bis spätestens 25. September 2026 bei den Behörden einzureichen.
Dafür steht auf den offiziellen Webseiten der Aufsichten eine einheitliche Vorlage bereit.
Mit der Initiative wollen die Aufsichtsbehörden die Transparenz im Finanzsektor erhöhen und Geldwäsche sowie verdeckten Einflussstrukturen gezielt entgegenwirken.
Überfälliger Schritt gegen verdeckte Strukturen
Der Vorstoß der Aufsichtsbehörden schließt eine eklatante Lücke bei der Bekämpfung illegaler Finanzströme in Südafrika.
Für Finanzinstitute bedeutet dies jedoch einen erheblichen bürokratischen Zusatzaufwand bei der Erfassung komplexer Eigentümerverhältnisse.
Ohne eine konsequente Durchsetzung bleibt der neue Standard allerdings nur ein zahnloser Papiertiger.