Buch fordert stärkere Banken und vollendete Bankenunion

Angesichts erhöhter geopolitischer Risiken betont Claudia Buch, Vorsitzende des EZB-Bankenaufsichtsgremiums, die Notwendigkeit widerstandsfähiger Banken.

Die negativen Auswirkungen dieser Risiken könnten sich erst mit der Zeit zeigen, weshalb die Stärkung der Bankenresilienz eine Priorität sei.

Erst diesen Monat bekräftigte der Basler Ausschuss die Erwartung einer vollständigen und konsistenten Umsetzung von Basel III. Buch unterstreicht, dass robuste Regulierung und Aufsicht entscheidend sind, um diese Widerstandsfähigkeit zu gewährleisten.

Banken müssen zudem Szenarien entwickeln, um geopolitische Risiken auf Geschäftsmodelle und Kapitalisierung zu testen.

Ein EU-weiter Stresstest im letzten Jahr zeigte, dass der europäische Bankensektor über Kapitalpuffer verfügt, um höhere Verluste in einem adversen geopolitischen Szenario zu absorbieren.

Dieses Jahr werden Banken aufgefordert, Szenarien zu definieren, die zu einem Kapitalabbau von 300 Basispunkten führen könnten, um Einblicke in ihre Risikomanagementsysteme zu gewinnen.

Buch fordert eine stärkere Harmonisierung nationaler Regeln, um den Binnenmarkt zu stärken und die Aufsicht zu vereinfachen.

Die Bankenunion sei noch unvollständig, insbesondere fehle eine europäische Einlagensicherung, was eine erhebliche Hürde für die Integration der Bankenmärkte darstelle.

Einleger benötigten den gleichen Schutz, unabhängig vom Standort.

Notleidende Kredite (NPLs) in den Eurobanken sind von 8 Prozent im Jahr 2014 auf 2 Prozent Ende 2025 gesunken.

Trotzdem mahnt Buch zur Wachsamkeit, da schwächeres Wachstum und höhere Kosten zu einem Anstieg führen könnten.

Griechische Banken haben ihre NPLs von 42 Prozent im Jahr 2015 auf unter 3 Prozent gesenkt, bleiben aber anfällig für externe Schocks.

Kontinuierliche Anstrengungen zur Kapitalstärkung und NPL-Eindämmung sind entscheidend.