Buch: Europas Banken resilient, doch Risiken nehmen zu
Claudia Buch, Vorsitzende des EZB-Aufsichtsrats, betonte vor der Eurogruppe die Resilienz des europäischen Bankensektors. Sie warnte jedoch vor steigenden geopolitischen Risiken und forderte eine tiefere Marktintegration.
Resilienz unter Druck: Geopolitik und Cybergefahren
Europas Bankensektor zeigt sich weiterhin widerstandsfähig, gestützt durch starke Kapital- und Liquiditätspositionen.
Dies ermöglicht die Versorgung der Wirtschaft mit Dienstleistungen.
Doch die Resilienz könnte auf die Probe gestellt werden: Der Nahostkonflikt verschärft das geopolitische Umfeld und birgt Risiken für Energiepreise, Inflation und Wachstum.
Indirekte Effekte könnten über Kreditrisiken in energieintensiven Sektoren, Marktvolatilität bei der Refinanzierung und Cyberangriffe auf kritische Infrastrukturen wirken.
Der aggregierte CET1-Kapitalpuffer der signifikanten Banken lag 2025 bei rund 16 Prozent, die Leverage Ratio knapp unter 6 Prozent.
Die Banken erfüllen die neuen Kapitalregeln der CRR III, die Basel III umsetzen.
Widerstandsfähigkeit sichern: Regulierung und Stresstests
Die Sicherung der Bankenresilienz bleibt entscheidend, auch wenn sich geopolitische Störungen bisher nicht in den Bilanzen niedergeschlagen haben.
Buch warnte vor Selbstgefälligkeit und betonte die Notwendigkeit robuster Vorbereitung.
Der EU-weite Stresstest 2025 zeigte, dass der Sektor Verluste aus geopolitischen Ereignissen absorbieren kann.
Die operative Resilienz wird durch ein erhöhtes Cyber-Bedrohungsumfeld herausgefordert, wobei DORA-Anforderungen und der Cyber-Resilienz-Stresstest 2024 die Banken vorbereitet haben.
Banken müssen ihre Fähigkeiten zur Schwachstellenverwaltung und Reaktion weiter stärken.
Integration statt Illusionen
Die Forderung nach niedrigeren Kapitalanforderungen ist ein gefährlicher Irrweg, der Europas Banken fragiler machen würde.
Stattdessen müssen die konsequente Umsetzung von Basel III und die digitale Transformation Priorität haben.
Nur eine tiefere europäische Marktintegration, inklusive EDIS, sichert langfristig Wettbewerbsfähigkeit und Stabilität.