BI-COMP-Verrechnungssystem: Leitfaden für Teilnehmer und Clearing-Manager
Die Banca d'Italia hat einen umfassenden Leitfaden für das BI-COMP-Verrechnungssystem veröffentlicht. Das Dokument richtet sich an Teilnehmer und Clearing-System-Manager und erläutert die Funktionsweise und Teilnahmebedingungen des Systems.
BI-COMP: Ein öffentliches Verrechnungssystem für den Euro-Einzelhandel
BI-COMP ist ein von der Banca d'Italia als gemeinnütziger öffentlicher Dienst betriebenes Verrechnungssystem für Euro-Einzelhandelszahlungen.
Das System ist gemäß dem Gesetzesdekret Nr. 210 vom 12. April 2001 ausgewiesen und profitiert von Schutzmaßnahmen gegen Risiken aus Insolvenzverfahren von Teilnehmern.
Es unterliegt der Aufsicht der Banca d'Italia.
BI-COMP verarbeitet Zahlungen, die mit "nationalen" Instrumenten wie Schecks und Bancomat-Karten getätigt werden.
Es empfängt Zahlungen von Clearing-Systemen, die in elektronischen Interbankenverfahren abgewickelt werden.
Anschließend ermittelt es die multilateralen Salden für die einzelnen Teilnehmer und sendet diese zur Abwicklung an das Echtzeit-Bruttoabwicklungssystem TARGET.
Dieser Leitfaden ist in zwei Abschnitte unterteilt: Abschnitt A richtet sich an BI-COMP-Teilnehmer, während Abschnitt B die Vorschriften für Clearing-System-Manager detailliert.
Teilnahmebedingungen und operative Abläufe
Das BI-COMP-System führt einen täglichen Verrechnungszyklus durch, der um 12:00 Uhr beginnt.
Dieser Prozess umfasst die Erfassung und Verarbeitung von Elementarposten und Salden von Clearing-Systemen, die Ermittlung multilateraler Salden und deren Übermittlung an TARGET zur Abwicklung.
Die Wirksamkeit der Verrechnung hängt vom erfolgreichen Abschluss aller Saldenabwicklungen ab.
Bei unzureichender Deckung der TARGET-Konten der Teilnehmer kann die Banca d'Italia Posten stornieren und eine neue Verrechnung ohne diese durchführen (sogenanntes 'Unwinding').
Die Teilnahme an BI-COMP erfordert die Erfüllung der TARGET-Teilnahmebedingungen, einen von der Banca d'Italia zugewiesenen Identifikationscode sowie die Vorlage von Legal Opinions (Capacity und Country Opinion), die die Einhaltung aller relevanten Vorschriften bestätigen.
Transparenz schafft Stabilität
Der Leitfaden erhöht die operationale Transparenz und Rechtssicherheit für die Teilnehmer, was für das reibungslose Funktionieren von Retail-Zahlungssystemen unerlässlich ist.
Durch die klare Darstellung von Verfahren und Anforderungen werden potenzielle Streitigkeiten und operationale Risiken reduziert, was die Finanzstabilität stärkt.
Dieser proaktive Ansatz der Banca d'Italia unterstreicht die Bedeutung einer robusten Infrastruktur in einer komplexen Zahlungslandschaft.