Buch fordert enge Kooperation von AMLA und EZB-Aufsicht
Claudia Buch, Chefin der EZB-Bankenaufsicht, betont die Notwendigkeit einer engen Zusammenarbeit zwischen der neuen EU-Geldwäschebehörde AMLA und der EZB. Dies sei entscheidend, um Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken effektiv zu begegnen.
AMLA als Pfeiler gegen Fragmentierung
Die Europäische Geldwäschebehörde (AMLA) wurde letztes Jahr gegründet, um die Zusammenarbeit der Aufsichtsbehörden zu verbessern und die Fragmentierung in der EU zu reduzieren.
Claudia Buch, Chefin der EZB-Bankenaufsicht, betonte in ihrer Rede die Relevanz dieser Kooperation, da Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken auch für die prudenzielle Aufsicht von Bedeutung sind.
"Banken, die diese Risiken nicht effektiv verhindern und managen, können ihre Geschäfts-, Kredit-, Rechts-, Betriebs- und Reputationsrisiken verschärfen", so Buch.
Die EZB, deren Aufsichtsaufgaben die Geldwäschebekämpfung ausschließen, ist auf den Informationsaustausch mit den zuständigen Behörden angewiesen, um Schwachstellen in Governance und Kontrollen zu erkennen.
Ein im Juni 2025 unterzeichnetes Memorandum of Understanding zwischen EZB und AMLA bietet hierfür einen klaren Rahmen.
Digitale Risiken und die Rolle der Technologie
Die Digitalisierung des Finanzwesens schafft neue Schwachstellen, wie neue Betrugsarten, anonyme grenzüberschreitende Zahlungen und häufigere Cyberangriffe.
Der Krypto-Asset-Sektor ist besonders anfällig für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, da Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) aufgrund ihrer technologischen Merkmale und grenzüberschreitenden Operationen erhöhten Risiken ausgesetzt sind.
AMLA wird sich auf die AML/CFT-Aspekte der Aufsicht über Hochrisikosektoren wie CASPs konzentrieren.
Aus prudenzialer Sicht ist dies relevant, da CASPs zunehmend mit Banken verknüpft sind, was Schwachstellen in prudenzielle Risiken umwandeln kann.
Die EZB-Bankenaufsicht nutzt KI-Tools zur Früherkennung verdächtiger Muster.
Grundstein für eine kohärentere Aufsicht
Buchs Rede unterstreicht die strategische Bedeutung der AMLA für die europäische Finanzstabilität.
Die enge Verzahnung von Geldwäschebekämpfung und Bankenaufsicht ist ein logischer Schritt, um systemische Risiken frühzeitig zu erkennen.
Nun liegt der Fokus auf der praktischen Umsetzung der Kooperationsrahmen, um die Effektivität zu maximieren.