SSM-Chefin Buch warnt Banken vor Risiken trotz hoher Gewinne
Claudia Buch, Chefin der EZB-Bankenaufsicht (SSM), mahnt europäische Banken trotz hoher Profitabilität zu erhöhter Vorsicht. Sie betont die Notwendigkeit, angesichts makroökonomischer und geopolitischer Unsicherheiten in langfristige Resilienz zu investieren.
Gewinne nutzen, Resilienz stärken
Die Lage der europäischen Banken ist derzeit gut, sowohl bei der Profitabilität als auch bei der Kapitalisierung.
Die Quote notleidender Kredite (NPLs) ist niedrig.
Dennoch mahnt Claudia Buch, Chefin der EZB-Bankenaufsicht (SSM), zu großer Vorsicht.
Die Profitabilität werde stark vom makroökonomischen Umfeld beeinflusst, dessen Entwicklung ungewiss sei.
Buch betont, dass die Banken die aktuelle Phase guter Erträge nutzen sollten, um in ihre langfristige Widerstandsfähigkeit zu investieren.
Dies umfasse die Stärkung der Kapitalbasis sowie Investitionen in Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT) und operationelle Fähigkeiten.
Die Märkte erwarten zwar eine Stabilisierung, doch die Aufsicht prognostiziert die Bankenprofitabilität nicht selbst und fordert stattdessen eine umsichtige Planung der Institute.
Digitale Chancen, neue Risiken
Die Digitalisierung bringt neue Wettbewerber und Geschäftsmodelle in den Bankensektor, was die Wettbewerbsintensität erhöht.
Im Euroraum sind über 50 digitale Banken aktiv.
Während dies Innovation fördert, steigt auch der Anreiz zur Risikobereitschaft.
Die Aufsicht fordert daher eine solide Risikosteuerung, insbesondere bei schnell wachsenden Instituten.
Digitale Geschäftsmodelle sind zudem anfälliger für Cyberangriffe, deren Intensität sich in den letzten Jahren verdoppelt hat.
Die EZB-Bankenaufsicht arbeitet eng mit den Banken zusammen, um deren Widerstandsfähigkeit zu stärken.
Auch die Auslagerung kritischer Funktionen wird durch den Digital Operational Resilience Act (DORA) besser überwacht.
Vorsicht ist die Mutter der Bankenporzellan-Kiste
Claudia Buchs Interview zeichnet ein Bild der trügerischen Ruhe im europäischen Bankensektor.
Trotz aktuell hoher Gewinne lauern im makroökonomischen Umfeld, bei Cyberrisiken und der KI-Nutzung erhebliche, noch nicht vollends sichtbare Gefahren.
Ihr Appell zur Stärkung der Resilienz ist daher keine Floskel, sondern eine vorausschauende Warnung vor potenziellen Verwerfungen.
Quelle: Claudia Buch: Interview with Milano Finanza
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