Technische Regeln für TARGET-Zahlungen an die Staatskasse
Die Banca d'Italia hat technische Vorgaben für Zahlungsaufträge an die italienische Staatskasse im TARGET-RTGS-System veröffentlicht. Die Anleitung regelt die verpflichtende Befüllung der ISO-20022-Meldungen pacs.008 und pacs.004 für Steuerzahlungen und Haushaltseinnahmen.
Exakte Codes für Delega Unica und Entrate
Zahlungen in Euro an die italienische Staatsverwaltung über die RTGS-Komponente der TARGET-Dienste müssen an den BIC BITAITRRXXX adressiert werden.
Für Steuermeldungen der Kategorie „Delega Unica“ ist der Gläubiger-Agent-BIC BITAITRRDEL und das Konto IT88A0100003221000000000001 vorgeschrieben; der Verwendungszweck erfordert Codewörter wie /VEUNORD/ oder /VEUNI24/.
Sonstige Haushaltseinnahmen („Entrate di Tesoreria“) laufen unter dem Gläubiger-BIC BITAITRRENT bevorzugt über SEPA-Verfahren und nur bei hohen Beträgen über RTGS.
Hier verlangt die Notenbank eine streng gegliederte Zeichenkette mit Trennzeichen („+“), welche Belastungsdatum, Steuernummer, Verwendungszweck und Zahlerkennung exakt aufführt.
Fehlerhafte Meldungen im Format pacs.008 werden von der Zentralbank abgewiesen.
Strenge Rückabwicklung per pacs.004
Auch für Rückzahlungen und Retouren gelten strikte ISO-20022-Konventionen.
Werden Zahlungen der Staatskasse retourniert, müssen Finanzinstitute vorrangig das Format pacs.004 nutzen und dabei die ursprüngliche Referenznummer (BizMsgIdr) sowie den Rückgabegrund angeben.
Weicht ein Institut ausnahmsweise auf das pacs.008-Format aus, müssen zwingend die ursprüngliche Instruktions-ID und das Abwicklungsdatum in das unstrukturierte Referenzfeld eingetragen werden.
Bei SEPA-Zahlungen verweist das Dokument auf das SCT-Regelwerk des EPC.
Nulltoleranz für Formatfehler
Die rigorosen Vorgaben lassen den Banken bei der Datenbefüllung keinerlei Spielraum.
Jeder Formatfehler führt unweigerlich zur automatischen Rückweisung der Transaktion.
Das schützt zwar die Staatskasse vor Fehlbuchungen, wälzt den operativen Aufwand aber vollständig auf die Institute ab.
Quelle: Payments to the State Treasury Instructions
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